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              • 偏愛結構性存款 千家上市公司逾6000億元委托理財
              • 2021年07月07日 來源:中國證券報

              提要:Wind數據顯示,截至7月5日,今年以來共有1000余家上市公司購買理財產品,認購金額合計超6000億元,結構性存款認購規模占比約為三分之二。

              近日,蘇墾農發、永悅科技、泛微網絡等上市公司陸續發布委托理財公告,使用閑置資金用于理財產品的投資。記者發現,從上市公司選擇的理財產品類型來看,結構性存款頗為受捧。

              Wind數據顯示,截至7月5日,今年以來共有1000余家上市公司購買理財產品,認購金額合計超6000億元,結構性存款認購規模占比約為三分之二。不過,對比去年同期數據,上市公司購買理財產品的意愿有所下降。業內人士認為,一方面,理財產品凈值化轉型如火如荼,保本型理財產品逐漸退場;另一方面,在監管規范框架下,銀行結構性存款規模持續大幅壓縮且收益率不斷下降。

              多家公司發布委托理財公告

              據不完全統計,7月以來,共有10余家上市公司陸續發布委托理財公告,表示擬用閑置資金購買理財產品。例如,蘇墾農發7月1日晚發布公告稱,使用暫時閑置募集資金1.8億元、2.3億元、8600萬元分別委托江蘇銀行南京城北支行、中信銀行南京分行、浦發銀行南京分行理財購買理財產品。

              7月2日晚,永悅科技公告顯示,擬使用3200萬元閑置募集資金,委托興業銀行泉港支行理財,投資產品為興業銀行企業金融人民幣結構性存款產品。

              7月4日,泛微網絡公告稱,該公司前次使用暫時閑置募集資金購買的兩期理財產品于6月到期,共收到理財收益111.14萬元。公司決定將繼續購買理財產品,合計金額1.6億元。

              上市公司利用閑置資金購買理財產品已是常見的“操作”。蘇墾農發稱,本次委托理財有利于增加公司資金收益,同時也為公司和股東謀取較好的投資回報。永悅科技表示,通過進行適度的低風險理財,可以提高資金使用效率,能獲得一定的投資效益,為公司股東謀取更多的投資回報。

              結構性存款受青睞

              Wind數據顯示,以2021年1月1日-7月5日的認購時間計算,2021年以來A股共有1013家上市公司購買了理財產品,認購金額近6229億元。

              上市公司購買的理財產品包括定期存款、結構性存款、通知存款、銀行理財產品、證券公司理財產品、理財公司理財產品、信托、逆回購、基金專戶等。

              記者統計發現,從持有理財產品數量來看,持有超10個理財產品的公司有275家。其中,持有超20個理財產品的公司有83家。名列第一的是江蘇國泰,共持有128個理財產品。從認購金額來看,超八成公司的認購金額均超過億元,其中142家公司認購金額超10億元。兩家公司的理財產品認購金額超百億,分別是隆基股份(128億元)和航發動力(117億元)。

              從產品類型來看,結構性存款受熱捧,共有812家上市公司購買,認購金額總計4158.78億元,占比超過66%。結構性存款是指嵌入金融衍生產品的存款,通過與利率、匯率、指數等的波動掛鉤或者與某實體的信用情況掛鉤,使存款人在承擔一定風險的基礎上獲得相應的收益。

              市場人士指出,在資管新規發布后,保本型理財逐漸退出市場,同時銀行理財產品收益率逐漸下滑。上市公司使用閑置募集資金購買理財產品,首要前提是保證募集資金安全,因此安全性高、流動性好、風險性低的結構性存款成為首選。

              熱度不及去年同期

              不過,相比去年同期,今年以來上市公司購買理財產品的規模有所下降,連結構性存款也不例外。

              Wind數據顯示,去年同期,共有1016家上市公司合計購買7668.66億元理財產品,比今年同期高1400余億元。其中,結構性存款認購規模為5165.21億元,比今年高近1000億元;銀行理財產品認購規模1671.29億元,比今年高773.05億元。

              上市公司購買理財產品規模下降,一方面是因為凈值化轉型,此前備受上市公司青睞的保本型產品加速退場。根據普益標準數據,2021年上半年,全國銀行新發理財產品收益類型以非保本浮動收益型為主,占比為97.19%,同比增長32.35個百分點;保本浮動收益型占比2.34%,同比下降28.68個百分點;保證收益型占比0.47%,同比減少3.68個百分點。隨著資管新規的持續推進,保本型理財產品數量下降明顯。另一方面,則是由于銀行結構性存款規模大幅壓縮。央行數據顯示,截至5月末,中資銀行結構性存款規模為6.35萬億元,今年在經歷小幅回升后再度跌破去年年末的水平。

              融360大數據研究院研究員劉銀平認為,接下來銀行結構性存款規模大幅增減的概率都不大。第一,結構性存款成本較高,收益率要遠高于同期的普通定存和大額存單利率,且結構性存款仍然在強監管之下,規模不會像2020年上半年之前那樣大幅增長;第二,銀行攬儲競爭愈加激烈,保本理財即將全面退出,銀行對結構性存款仍有一定依賴性,尤其是中小型銀行。



              責任編輯:齊蒙
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